NORMATIVA EN ARGENTINA
recopilar y verificar los datos personales y la documentación requerida para realizar operaciones cambiarias.
mantener información sobre las monedas negociadas, los importes, las cotizaciones, las fechas y las contrapartes involucradas.
documentar las compras y ventas de moneda extranjera conforme a las condiciones establecidas por el BCRA.
presentar los registros y datos requeridos por el Banco Central, según el tipo de operador y la periodicidad correspondiente.
aplicar medidas de debida diligencia, evaluación de riesgos y seguimiento de operaciones.
establecer procedimientos para identificar, analizar y reportar situaciones que deban comunicarse a la UIF.
conservar los antecedentes de clientes y transacciones durante los plazos exigidos por las disposiciones aplicables.
ALCWARE Exchange ofrece herramientas para documentar las transacciones y consultar el historial de movimientos realizados con cada moneda. La información de los clientes puede relacionarse con sus operaciones y documentos, facilitando la búsqueda de antecedentes y el seguimiento administrativo. Además, el sistema incorpora controles de usuarios, auditoría y reportes que permiten revisar la actividad registrada y disponer de información para los procedimientos internos de control. Estas herramientas pueden servir de apoyo a la gestión documental y administrativa, pero no sustituyen la emisión de boletos oficiales, la presentación de regímenes informativos ante el BCRA ni las obligaciones de reporte ante la UIF.
FUNCIONALIDADES
Registrá operaciones en diferentes monedas, consultá los importes negociados y mantené identificadas las cotizaciones utilizadas en cada transacción.
Configurá los tipos de cambio de compra y venta para las divisas con las que trabaja tu negocio y organizá la información de tus operaciones en pesos argentinos.
Llevá un seguimiento de los ingresos, egresos y movimientos de efectivo. Realizá arqueos y consultá los saldos registrados en el sistema.
Accedé a los datos de cada cliente, revisá sus operaciones anteriores y almacená los documentos asociados a su ficha.
Administrá diferentes puntos de atención y asigná permisos a los empleados para mantener organizada la actividad de cada establecimiento.
Consultá las ganancias, revisá los registros de operaciones y accedé al historial de actividad para conocer el funcionamiento de tu negocio.
Cada casa o agencia de cambio tiene su propia estructura de trabajo, volumen de operaciones y necesidades de administración. ALCWARE Exchange ofrece diferentes módulos de gestión para que puedas organizar tu actividad actual y ampliar las funcionalidades a medida que tu negocio lo necesite.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Ambas son figuras reconocidas dentro del régimen de operadores de cambio del BCRA.
Las casas de cambio pueden realizar las operaciones autorizadas para su categoría, mientras que las agencias de cambio están sujetas a un alcance operativo diferente.
También existen diferencias en determinadas obligaciones de información y requisitos regulatorios, por lo que es importante identificar correctamente la categoría de cada empresa.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) es la autoridad responsable del registro, autorización y regulación de los operadores de cambio.
Sus disposiciones incluyen requisitos operativos, obligaciones de información y condiciones para realizar operaciones en el mercado cambiario.
Los operadores deben reunir la información que corresponda según la naturaleza de la transacción y las normas vigentes.
Entre los datos relevantes se encuentran la identificación del cliente, la fecha, la moneda, el importe, el concepto y los demás antecedentes requeridos para la confección del boleto de cambio y los registros correspondientes.
El Banco Central establece regímenes informativos con distintas periodicidades.
Por ejemplo, el Régimen Informativo de Operaciones de Cambio contempla información diaria. Las casas de cambio tienen apartados adicionales a los exigidos a las agencias.
También existen obligaciones de información sobre tenencias en moneda extranjera y estados contables, según la categoría y los requisitos aplicables.
Las entidades cambiarias se encuentran entre los sujetos obligados contemplados por la Ley N.º 25.246.
Deben aplicar procedimientos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, incluyendo medidas de conocimiento del cliente, evaluación de riesgos, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas cuando corresponda.
Sí. Las obligaciones de debida diligencia incluyen la identificación y evaluación de la condición de PEP cuando corresponda, conforme a las disposiciones de la UIF.
La información debe incorporarse a los procedimientos de conocimiento del cliente y a los controles basados en riesgo.
Es conveniente que permita gestionar monedas y cotizaciones, registrar transacciones, controlar cajas, identificar clientes y consultar historiales.
También resulta útil disponer de reportes, herramientas de auditoría y administración de sucursales para mantener organizada la actividad comercial.
Sí. La plataforma admite la administración de diferentes monedas y la configuración de los tipos de cambio utilizados en las operaciones.
Esto permite registrar transacciones en pesos argentinos y divisas extranjeras de acuerdo con las necesidades del negocio.
Sí. El sistema incorpora gestión multisucursal y control de usuarios para organizar la actividad de distintos establecimientos desde una plataforma común, según las funcionalidades contratadas.
ALCWARE Exchange dispone de herramientas para registrar operaciones, organizar documentos y consultar reportes administrativos.
La emisión de documentos oficiales y la transmisión de información a los organismos reguladores requieren integraciones y funcionalidades específicas que deben verificarse antes de confirmar su disponibilidad.
Podés visitar nuestra página principal para descubrir los módulos de ALCWARE Exchange, comparar las opciones disponibles y contactar con el equipo comercial para recibir una propuesta.
