NORMATIVA EN BOLVIA
recopilar los datos personales y verificar la documentación exigida para realizar operaciones de cambio, según los procedimientos de debida diligencia aplicables.
mantener información sobre las monedas negociadas, los importes, las fechas y los tipos de cambio utilizados en cada operación.
gestionar los valores de compra y venta respetando las disposiciones cambiarias y los controles establecidos por las autoridades competentes.
conservar información que permita conocer la actividad transaccional de los usuarios y detectar situaciones que requieran revisión.
aplicar procedimientos de evaluación de riesgos, identificación de señales de alerta y debida diligencia diferenciada.
analizar las transacciones inusuales y comunicar a la UIF aquellas que correspondan conforme a la normativa.
mantener los registros y antecedentes necesarios para facilitar las revisiones internas y atender los requerimientos de supervisión.
ALCWARE Exchange permite registrar operaciones de compra y venta de divisas y mantener relacionada la información de los clientes, las monedas y los movimientos realizados. La plataforma incorpora funcionalidades de gestión documental, perfiles de riesgo, historial de transacciones, control de usuarios y auditoría que ayudan a organizar los datos utilizados en los procedimientos internos del negocio. También ofrece herramientas para consultar operaciones anteriores, revisar movimientos de caja y generar reportes administrativos. Estas funcionalidades facilitan el control y la trazabilidad operativa, pero no sustituyen la autorización de funcionamiento, los procedimientos exigidos por la UIF ni las obligaciones de información ante ASFI. La configuración de tipos de cambio debe ajustarse a las disposiciones vigentes y no implica que el software determine automáticamente las cotizaciones permitidas por las autoridades.
FUNCIONALIDADES
Registra las operaciones realizadas con bolivianos, dólares estadounidenses y otras divisas, manteniendo identificados los importes y las condiciones de cada transacción.
Configura los tipos de cambio utilizados por tu establecimiento y conserva la información sobre los valores aplicados en las operaciones registradas.
Centraliza los datos de tus clientes, organiza sus documentos y consulta el historial de compras y ventas asociado a cada perfil.
Supervisa los ingresos y egresos, revisa los saldos disponibles en el sistema y realiza arqueos para verificar la actividad de caja.
Administra diferentes sucursales, organiza los permisos de acceso y consulta las operaciones realizadas por los usuarios autorizados.
Accede a reportes de actividad comercial, consulta los resultados de las transacciones y mantén un seguimiento de los movimientos registrados.
Las necesidades administrativas pueden variar entre una casa de cambio ubicada en una ciudad principal y un establecimiento que atiende operaciones comerciales o turísticas en zonas fronterizas. Negocios situados en Santa Cruz de la Sierra, La Paz, El Alto o Cochabamba pueden manejar distintos volúmenes de efectivo y monedas, según la actividad de sus clientes. ALCWARE Exchange ofrece una estructura modular para seleccionar las herramientas adecuadas y organizar la actividad de uno o varios establecimientos desde una misma plataforma.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Las casas de cambio deben cumplir los requisitos de constitución y obtener la licencia de funcionamiento correspondiente ante la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).
También deben atender las disposiciones de la Ley N.º 393 de Servicios Financieros, el Reglamento para Casas de Cambio y las obligaciones de prevención de legitimación de ganancias ilícitas aplicables a su actividad.
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) es la encargada de autorizar y supervisar el funcionamiento de las casas de cambio.
El Banco Central de Bolivia interviene en la regulación cambiaria, mientras que la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) establece obligaciones específicas de prevención y reporte relacionadas con la legitimación de ganancias ilícitas y el financiamiento del terrorismo.
La Ley de Servicios Financieros regula el funcionamiento de las casas de cambio como empresas de servicios financieros complementarios.
Distingue entre casas de cambio constituidas como empresas unipersonales y aquellas organizadas como sociedades con personalidad jurídica.
Las empresas unipersonales únicamente pueden realizar actividades de compra y venta de monedas, mientras que determinadas sociedades pueden prestar otros servicios expresamente permitidos y autorizados.
Depende de la forma de constitución y de las autorizaciones correspondientes.
La Ley N.º 393 permite que determinadas casas de cambio constituidas como sociedades desarrollen servicios de giros, pago de remesas y otras actividades expresamente autorizadas por ASFI.
Las casas de cambio unipersonales tienen limitado su alcance a la compra y venta de monedas.
La Resolución Administrativa UIF N.º 5/2023 aprobó el Instructivo Específico para Casas de Cambio con Enfoque Basado en Gestión de Riesgos.
Esta regulación establece procedimientos de identificación y conocimiento de usuarios, gestión de riesgos, seguimiento de operaciones y tratamiento de operaciones sospechosas.
El instructivo sectorial de la UIF contempla medidas simplificadas para determinados usuarios de bajo riesgo, siempre que se cumplan los requisitos establecidos.
Entre las condiciones previstas se encuentra que la operación no supere los USD 1.000 o su equivalente en otras monedas y que el usuario haya sido clasificado como de bajo riesgo.
No se trata de una exención general de identificación y la aplicación del procedimiento debe ajustarse a las normas vigentes.
La regulación contempla datos como nombres y apellidos, documento de identidad, nacionalidad, domicilio y otros antecedentes que correspondan según la operación y el procedimiento de debida diligencia aplicable.
Para personas jurídicas también pueden requerirse datos de identificación tributaria, representación y beneficiario final.
La casa de cambio debe aplicar los procedimientos internos de análisis establecidos por la UIF.
Cuando una operación es calificada como sospechosa, corresponde presentar el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) conforme al procedimiento y los plazos establecidos en la normativa.
El reporte y sus antecedentes tienen carácter confidencial.
Sí. Las casas de cambio deben observar las disposiciones y controles cambiarios aplicables.
ASFI supervisa el cumplimiento de las condiciones establecidas para la compra y venta de divisas, incluida la exhibición de cotizaciones al público y los márgenes que correspondan conforme al régimen vigente.
Por eso es importante que los valores utilizados por cada establecimiento se ajusten a las reglas aplicables en el momento de la operación.
Sí. El software permite trabajar con diferentes monedas y configurar tipos de cambio para registrar operaciones de compra y venta de divisas.
También admite la administración de otras monedas extranjeras utilizadas por el negocio.
ALCWARE Exchange incorpora herramientas para registrar transacciones, organizar documentos, gestionar información de clientes y consultar reportes administrativos.
La preparación de información regulatoria específica, la transmisión de reportes oficiales y las integraciones con organismos públicos requieren funcionalidades que deben verificarse antes de confirmar su disponibilidad.
Puedes acceder a nuestra página principal para descubrir los módulos, consultar las opciones disponibles y solicitar información sobre la contratación del software.
