NORMATIVA EN BRASIL
recopilar y verificar la información requerida, incluyendo CPF o CNPJ y otros datos necesarios para los procedimientos de conocimiento del cliente.
documentar las compras y ventas de divisas, los importes negociados, las monedas, las fechas y los tipos de cambio aplicados.
informar el coste efectivo de las operaciones cuando corresponda, considerando los elementos establecidos por la regulación.
implementar procedimientos de evaluación de riesgos, seguimiento de transacciones e identificación de operaciones sospechosas.
mantener los comprobantes y antecedentes exigidos para las operaciones realizadas.
cumplir con los registros y comunicaciones ante el Banco Central y el COAF que correspondan a cada institución.
gestionar la información personal conforme a la Ley General de Protección de Datos de Brasil (LGPD).
ALCWARE Exchange dispone de herramientas para organizar las operaciones cambiarias y conservar la información de las transacciones realizadas por cada cliente. El sistema permite consultar historiales, administrar documentos, configurar accesos de usuarios y generar reportes administrativos para facilitar el seguimiento de la actividad comercial. Estas funcionalidades ayudan a mantener los registros del negocio ordenados y disponibles para su revisión interna. La plataforma constituye una herramienta de apoyo a la gestión, pero no sustituye las obligaciones legales ni garantiza por sí misma la generación de documentos regulatorios, el cálculo oficial del VET o el envío de reportes a los organismos brasileños.
FUNCIONALIDADES
Administra diferentes divisas, configura los tipos de cambio de compra y venta y registra las operaciones realizadas en reales brasileños y otras monedas.
Mantén un historial de los movimientos cambiarios, con información sobre los importes, monedas y condiciones registradas en cada operación.
Organiza los datos de tus clientes, almacena sus documentos y consulta las transacciones vinculadas a cada perfil.
Supervisa los ingresos y egresos de caja, realiza arqueos y consulta los saldos para mantener un seguimiento de los fondos registrados.
Gestiona varias sucursales, administra los permisos de tu equipo y accede a la información operativa desde una plataforma centralizada.
Consulta las ganancias, revisa la actividad de los usuarios y accede a informes que facilitan el análisis de las operaciones realizadas.
Las necesidades administrativas pueden variar entre un establecimiento que presta servicios como correspondiente cambiario y una institución con múltiples puntos de atención. ALCWARE Exchange ofrece una estructura modular que permite seleccionar herramientas de gestión y adaptarlas a los procesos administrativos de cada empresa, según las funcionalidades disponibles y el alcance de su actividad.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
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Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Las operaciones profesionales de compra y venta de divisas deben realizarse mediante instituciones autorizadas por el Banco Central do Brasil o a través de correspondientes que actúen en nombre de dichas instituciones, dentro de los límites y condiciones establecidos por la normativa.
Las instituciones autorizadas, como las corretoras de câmbio, pueden realizar operaciones dentro de las actividades permitidas por el Banco Central.
Por su parte, los correspondentes cambiais son empresas contratadas por instituciones autorizadas para prestar determinados servicios en su nombre. Sus actividades están sujetas a las condiciones regulatorias y contractuales correspondientes.
Entre las principales referencias se encuentran la Ley N.º 14.286 de 2021, la Resolución BCB N.º 277 de 2022 y sus modificaciones, así como las disposiciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero, entre ellas la Circular BCB N.º 3.978 de 2020.
Estas normas regulan diferentes aspectos de las operaciones cambiarias, la identificación de clientes, el registro de transacciones y los procedimientos de control.
El Valor Efectivo Total es un indicador que permite conocer el coste efectivo de una operación cambiaria.
Su cálculo considera la tasa de cambio, los tributos y las tarifas aplicables, de acuerdo con las condiciones establecidas por el Banco Central.
Esta información debe comunicarse al cliente en las operaciones en las que resulte obligatoria.
Dependiendo de la naturaleza de la operación, pueden exigirse datos de identificación del cliente, moneda extranjera, importe negociado, valor en reales, tasa de cambio, fecha, finalidad y otros antecedentes.
La información concreta depende del tipo de entidad y de las disposiciones aplicables a cada operación.
Las instituciones sujetas a la Circular BCB N.º 3.978/2020 deben establecer políticas y procedimientos de identificación de clientes, evaluación de riesgos, seguimiento de operaciones y conservación de registros.
También deben analizar las situaciones que puedan representar indicios de lavado de dinero y efectuar las comunicaciones correspondientes cuando la normativa lo exija.
El Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) es la unidad de inteligencia financiera de Brasil.
Recibe y analiza comunicaciones relacionadas con operaciones sospechosas y otras operaciones sujetas a reporte, conforme al régimen aplicable a cada sector.
Sí. El software permite configurar distintas monedas y tipos de cambio, así como registrar operaciones de compra y venta de divisas.
Esto facilita la administración de transacciones en reales brasileños y otras monedas utilizadas por el negocio.
Sí. La plataforma incorpora herramientas de administración multisucursal, control de usuarios y consulta de operaciones por establecimiento, según el plan contratado.
ALCWARE Exchange incluye funcionalidades de registro de transacciones, gestión de clientes, documentación y reportes administrativos.
La generación de información regulatoria y su transmisión a plataformas oficiales requieren integraciones específicas cuya disponibilidad debe confirmarse previamente.
Puedes acceder a nuestra página principal para conocer las funcionalidades del software, comparar las opciones disponibles y contactar con el equipo comercial para solicitar información sobre su contratación.
