NORMATIVA EN CHILE
recopilar y conservar la identificación y otros datos requeridos para aplicar los procedimientos de debida diligencia.
mantener información sobre las divisas negociadas, montos, cotizaciones, fechas y características de las transacciones.
identificar aquellas que deban incluirse en los reportes correspondientes a la UAF.
aplicar controles basados en riesgos, analizar señales de alerta y documentar las evaluaciones realizadas.
emitir los documentos electrónicos que correspondan según las disposiciones del SII.
conservar los antecedentes exigidos por la normativa, de manera que puedan consultarse cuando sea necesario.
La plataforma facilita el registro de movimientos y permite relacionar las operaciones con sus respectivos clientes, monedas y valores de cambio. También dispone de fichas de clientes, gestión documental, historiales, permisos de usuario y mecanismos de auditoría que contribuyen al seguimiento administrativo de las transacciones. De esta manera, la información del negocio permanece organizada y accesible para su revisión interna. Estas herramientas no reemplazan los procedimientos obligatorios de prevención de lavado de activos, la emisión de documentos tributarios oficiales ni el envío de reportes a las autoridades.
FUNCIONALIDADES
Trabaja con distintas monedas extranjeras y establece los valores de compra y venta que utiliza tu casa de cambio. Registra las conversiones y consulta las condiciones aplicadas en cada transacción.
Accede a una ficha individual donde puedes consultar los datos del cliente, su documentación y las operaciones que ha realizado anteriormente.
Mantén una visión organizada de los ingresos y egresos, realiza arqueos y verifica los saldos registrados durante la actividad diaria.
Supervisa los ingresos y egresos de caja, realiza arqueos y consulta los saldos para mantener un seguimiento de los fondos registrados.
Si tu empresa cuenta con varios puntos de atención, puedes gestionar su actividad desde un entorno común y asignar permisos a los usuarios.
Dispón de un historial que te permita revisar las acciones realizadas dentro del software y consultar información de operaciones anteriores.
Una casa de cambio con un único local no tiene las mismas necesidades de administración que una empresa con múltiples puntos de atención. Por eso, ALCWARE Exchange ofrece una estructura modular con la que puedes elegir las funcionalidades más adecuadas para tu actividad y ampliar las herramientas disponibles a medida que evoluciona tu negocio.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Sí. Las casas de cambio se encuentran entre los sujetos obligados establecidos en la Ley N.º 19.913. Deben inscribirse en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF y designar un oficial de cumplimiento, además de atender las demás obligaciones aplicables.
Es una normativa que reúne y actualiza las instrucciones de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva para los sujetos obligados.
Incluye disposiciones sobre debida diligencia, gestión de riesgos, registros, análisis de operaciones sospechosas y procedimientos de control.
Las operaciones que presenten indicios de sospecha deben analizarse y, cuando corresponda, reportarse mediante el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), independientemente de su monto.
Por otra parte, los sujetos obligados deben informar las operaciones en efectivo que superen los USD 10.000 o su equivalente, según las condiciones y periodicidades establecidas para el Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).
La Resolución Exenta SII N.º 66 de 2022 establece instrucciones para emitir documentos tributarios electrónicos en estas operaciones.
Entre los antecedentes relevantes se encuentran la moneda transada, su cantidad, el tipo de cambio, el valor total y la fecha de la operación. Las comisiones y otros cargos deben tratarse según las instrucciones tributarias correspondientes.
No. Las casas de cambio ordinarias no están sometidas, por esa sola condición, a la regulación del Banco Central de Chile.
Existen disposiciones específicas para determinadas operaciones cambiarias y para las entidades que participan en el Mercado Cambiario Formal, según corresponda.
Un sistema diseñado para esta actividad permite organizar las cotizaciones, movimientos de divisas, datos de clientes, cajas y resultados comerciales en un mismo entorno.
Esto facilita las consultas diarias y reduce la necesidad de mantener información dispersa en múltiples herramientas.
Sí. La plataforma incluye funcionalidades para trabajar con diferentes sucursales y usuarios, permitiendo administrar la información de distintos establecimientos según el plan contratado.
ALCWARE Exchange cuenta con herramientas de registro, gestión documental y reportes administrativos.
La generación de documentos tributarios oficiales y la presentación de información ante organismos reguladores requieren funcionalidades e integraciones específicas cuya disponibilidad debe confirmarse antes de contratar.
En nuestra página principal puedes explorar las características del sistema, conocer las opciones disponibles y contactar con el equipo comercial para elegir la solución que mejor se ajuste a tu negocio.
