NORMATIVA EN MÉXICO
recopilar los datos y documentos exigidos según el tipo de operación y los criterios normativos aplicables.
documentar las operaciones de compra y venta, incluyendo importes, monedas, fechas y tipos de cambio utilizados.
dar seguimiento a la actividad de los usuarios e identificar operaciones que requieran un análisis adicional.
preparar y presentar los informes que correspondan ante las autoridades competentes, conforme al régimen de cada entidad.
atender las obligaciones de facturación electrónica y documentación de operaciones cuando resulten aplicables.
resguardar expedientes y antecedentes durante los períodos establecidos por las disposiciones correspondientes.
ALCWARE Exchange permite reunir los datos de clientes y operaciones en un sistema donde es posible consultar los movimientos realizados y mantener un historial de las transacciones. Sus herramientas de gestión documental, perfiles de clientes, auditoría y reportes administrativos ayudan a disponer de información ordenada para los procesos de revisión y control interno. Además, la administración de usuarios y sucursales permite organizar el acceso a la información de acuerdo con las responsabilidades de cada persona. Estas capacidades son de apoyo operativo y documental. No implican, por sí solas, la generación de reportes oficiales, la emisión de CFDI ni el cumplimiento automático de las disposiciones de la CNBV, la SHCP o el SAT.
FUNCIONALIDADES
Registra compras y ventas de divisas, trabaja con pesos mexicanos y diferentes monedas internacionales y consulta los valores utilizados en cada movimiento.
Organiza la información de las personas que realizan operaciones, almacena documentos y consulta sus transacciones anteriores desde una ficha centralizada.
Controla las entradas y salidas de caja, verifica los movimientos registrados y realiza arqueos para conocer los saldos disponibles.
Accede a informes de actividad, revisa las transacciones realizadas y consulta los resultados generados por el negocio.
Distribuye el trabajo entre diferentes establecimientos, configura accesos para los empleados y supervisa las operaciones desde una plataforma común.
Mantén un registro de los movimientos y acciones realizadas dentro del sistema para facilitar las consultas y revisiones internas.
Conocer cómo se comportan las operaciones, disponer de información histórica y consultar los resultados de cada establecimiento permite evaluar la actividad de tu casa de cambio con mayor claridad. ALCWARE Exchange reúne estas herramientas para que puedas administrar tu negocio de una manera más práctica, tanto si cuentas con una oficina como si operas desde varias sucursales.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Las casas de cambio son sociedades autorizadas por la SHCP que pueden realizar las operaciones cambiarias permitidas por su régimen, incluidas determinadas operaciones mediante transferencias de fondos.
Los centros cambiarios deben estar inscritos ante la CNBV y tienen un alcance operativo más limitado. No pueden realizar compraventa de divisas mediante transferencias sobre cuentas bancarias y sus operaciones cambiarias están sujetas a un límite equivalente a USD 10.000 diarios por cliente.
Debe constituirse bajo la figura societaria correspondiente, obtener y mantener vigente su inscripción en el Registro de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero de la CNBV y atender las obligaciones aplicables en materia de prevención de lavado de dinero, identificación de usuarios y presentación de reportes.
Entre las principales referencias se encuentra la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y las disposiciones de carácter general aplicables a cada tipo de entidad.
En materia de prevención de lavado de dinero, los centros cambiarios están sujetos a las disposiciones derivadas del artículo 95 Bis de dicha ley, mientras que las casas de cambio cuentan con su propio régimen de obligaciones.
Sí. La regulación contempla procedimientos de identificación y conocimiento del usuario, así como la integración y conservación de expedientes cuando corresponda.
Los requisitos específicos pueden variar en función del importe, las características de la operación y el nivel de riesgo asociado.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) contempla la emisión de Comprobantes Fiscales Digitales por Internet (CFDI) para operaciones de compraventa de divisas, con el complemento específico cuando corresponda.
Los requisitos de emisión y los datos fiscales deben determinarse de acuerdo con la operación y las disposiciones tributarias aplicables.
El software permite administrar diferentes monedas, configurar cotizaciones y registrar las compras y ventas de divisas, manteniendo un historial de los movimientos realizados.
También facilita el control de caja y la consulta de información relacionada con clientes y transacciones.
Sí. El sistema dispone de herramientas de gestión multisucursal, permitiendo organizar establecimientos, usuarios y operaciones en un mismo entorno, según el plan contratado.
El software incluye funcionalidades para registrar transacciones, administrar expedientes y consultar reportes internos.
La generación y transmisión de reportes regulatorios, así como la facturación electrónica oficial, requieren desarrollos o integraciones específicas cuya disponibilidad debe comprobarse.
Puedes acceder a nuestra página principal para revisar los módulos, explorar las características de los planes y contactar con el equipo comercial para recibir información sobre la contratación.
