NORMATIVA EN PARAGUAY
recopilar los datos personales, verificar la documentación y aplicar procedimientos de debida diligencia según el riesgo
conservar información sobre las monedas negociadas, importes, cotizaciones y fechas de las operaciones.
consultar las operaciones realizadas por cada cliente y mantener información que permita evaluar su comportamiento transaccional.
identificar factores relacionados con el cliente, las operaciones, los productos y las zonas geográficas donde desarrolla su actividad.
establecer políticas internas y procedimientos para detectar actividades inusuales o sospechosas.
disponer de los antecedentes necesarios para atender los requerimientos informativos del BCP y las obligaciones de comunicación ante SEPRELAD.
mantener los expedientes y registros exigidos por la legislación durante los plazos aplicables.
ALCWARE Exchange facilita la gestión de operaciones de cambio, clientes, divisas y movimientos. Incluye control documental, perfiles de riesgo, auditoría y reportes administrativos para mejorar la supervisión y el control interno. Estas herramientas apoyan la gestión del negocio, sin sustituir las obligaciones de debida diligencia ni los reportes oficiales ante el BCP o SEPRELAD.
FUNCIONALIDADES
Registra operaciones con guaraníes, dólares estadounidenses, reales brasileños y otras divisas, manteniendo identificados los importes y valores aplicados.
Configura las cotizaciones de compra y venta de cada moneda y consulta las tasas utilizadas en las transacciones.
Organiza los datos de cada cliente, conserva sus archivos y accede a los movimientos que ha realizado anteriormente.
Lleva un seguimiento de las entradas y salidas de efectivo, verifica los saldos registrados y realiza arqueos para mantener el control de caja.
Administra distintos establecimientos, distribuye permisos entre los usuarios y supervisa las operaciones desde una plataforma común.
Consulta los resultados de las operaciones, revisa los registros de actividad y accede a informes que facilitan el seguimiento administrativo del negocio.
Las necesidades de una casa de cambio pueden variar según su ubicación, la cantidad de divisas que negocia y el volumen de operaciones que realiza. ALCWARE Exchange ofrece una estructura modular que permite seleccionar las herramientas de administración adecuadas para cada empresa, facilitando la gestión tanto de un único establecimiento como de varias sucursales.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Las casas de cambio deben obtener autorización previa del Banco Central del Paraguay y cumplir los requisitos establecidos por la Ley N.º 2794/2005 y las disposiciones reglamentarias aplicables.
También están sujetas a obligaciones de prevención del lavado de activos, identificación de clientes y mantenimiento de registros conforme a las normas de SEPRELAD.
El Banco Central del Paraguay, a través de la Superintendencia de Bancos, ejerce funciones de autorización y supervisión sobre las casas de cambio.
Por su parte, SEPRELAD establece las disposiciones de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo que deben cumplir estas entidades como sujetos obligados.
Esta ley regula la constitución y el funcionamiento de las casas de cambio y los corredores de cambio en Paraguay.
Establece los requisitos de autorización, las condiciones para desarrollar actividades cambiarias y las responsabilidades generales de los operadores del sector.
Es la normativa sectorial que establece un sistema de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo basado en la administración de riesgos para las casas de cambio supervisadas por la Superintendencia de Bancos.
Incluye obligaciones relacionadas con el conocimiento del cliente, los procedimientos internos, la identificación de riesgos y el seguimiento de operaciones.
Esta resolución modificó los criterios para aplicar procedimientos simplificados de debida diligencia en determinadas operaciones de casas de cambio.
Para operaciones de cambio de divisas, contempla condiciones relacionadas con importes acumulados en los últimos doce meses y el número de transacciones realizadas durante el trimestre.
El régimen simplificado no se aplica de forma automática: requiere evaluar previamente que el cliente y las operaciones presenten un riesgo bajo, además de cumplir las condiciones establecidas por la regulación.
Sí. Las casas de cambio deben implementar procedimientos de identificación y conocimiento del cliente conforme a la normativa de SEPRELAD.
La información y los documentos que deben recopilarse dependen de los factores de riesgo, las características de las operaciones y las medidas de debida diligencia aplicables.
Es una comunicación mediante la cual un sujeto obligado informa a SEPRELAD sobre operaciones que, después de su análisis, presentan características sospechosas relacionadas con posibles actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo.
La evaluación de una operación sospechosa no depende exclusivamente de que alcance un importe determinado.
Sí. Las entidades cambiarias están sujetas a obligaciones de información y supervisión establecidas por el BCP.
Entre ellas se encuentran determinados reportes de operaciones cambiarias y comunicaciones relacionadas con el funcionamiento de establecimientos y sucursales, según las disposiciones vigentes.
Ambas figuras están contempladas en la Ley N.º 2794/2005, pero desarrollan su actividad bajo condiciones distintas.
Las casas de cambio operan como entidades autorizadas, mientras que los corredores de cambio son personas registradas y habilitadas por el BCP para realizar las actividades permitidas dentro de las condiciones y zonas autorizadas.
Sí. El software permite administrar diferentes monedas y configurar tipos de cambio para registrar operaciones de compra y venta de divisas.
Esto facilita la organización de las transacciones realizadas con guaraníes y otras monedas extranjeras utilizadas por el establecimiento.
ALCWARE Exchange incorpora herramientas para registrar transacciones, organizar documentos, gestionar información de clientes y consultar reportes administrativos.
La preparación de información regulatoria específica, la transmisión de reportes oficiales y las integraciones con organismos públicos requieren funcionalidades que deben verificarse antes de confirmar su disponibilidad.
Puedes visitar nuestra página principal para conocer los módulos de ALCWARE Exchange, revisar los planes disponibles y solicitar información sobre la solución que mejor se adapte a tu casa de cambio.
