NORMATIVA PARA CASAS DE CAMBIO EN PERÚ
contar con la inscripción correspondiente ante la SBS y cumplir los requisitos de funcionamiento del establecimiento.
recopilar los datos y documentos necesarios para aplicar los procedimientos de conocimiento del cliente.
registrar los importes negociados, monedas, tipos de cambio, fechas y demás información vinculada a las transacciones.
mantener información que permita realizar el seguimiento de movimientos y detectar operaciones que requieran revisión.
establecer procedimientos de evaluación de riesgos, debida diligencia y seguimiento de operaciones inusuales.
conservar los registros y comunicar las operaciones sospechosas conforme a las disposiciones aplicables.
emitir y conservar los comprobantes fiscales exigidos por la DGI conforme al régimen aplicable.
resguardar los antecedentes de clientes y operaciones durante los plazos establecidos por la normativa.
ALCWARE Exchange permite registrar las transacciones de compra y venta de divisas y asociarlas con los datos de los clientes, las monedas utilizadas y los movimientos correspondientes. El sistema incorpora herramientas de gestión documental, perfiles de riesgo, historial de operaciones y auditoría que facilitan la consulta de información durante los procedimientos internos del negocio. También ofrece reportes administrativos para revisar movimientos, cajas y resultados comerciales, manteniendo la información centralizada. Estas funcionalidades sirven de apoyo a la organización y trazabilidad de las operaciones, pero no sustituyen las obligaciones de inscripción, los procedimientos de prevención del lavado de activos ni la presentación de información oficial ante la SBS, la UIF-Perú o la SUNAT.
FUNCIONALIDADES
Registra operaciones en soles peruanos, dólares estadounidenses, euros y otras monedas, manteniendo un historial de los movimientos realizados.
Configura las cotizaciones de compra y venta de las diferentes divisas y consulta los valores aplicados en cada operación.
Organiza los datos de tus clientes, almacena sus documentos y accede a sus transacciones anteriores desde una ficha individual.
Lleva un seguimiento de las entradas y salidas de efectivo, consulta saldos y realiza arqueos para verificar los movimientos registrados.
Administra diferentes establecimientos, asigna permisos al personal y supervisa las operaciones realizadas desde una plataforma común.
Consulta información sobre los resultados de tu negocio, revisa los movimientos cambiarios y accede al historial de actividad de los usuarios.
La actividad cambiaria puede variar considerablemente entre establecimientos ubicados en zonas comerciales, turísticas o fronterizas. Una casa de cambio en Lima puede tener necesidades operativas diferentes a las de un negocio situado en Cusco, Tacna o Tumbes, especialmente por las monedas negociadas y el volumen de clientes. ALCWARE Exchange ofrece una estructura modular que permite seleccionar las herramientas de gestión adecuadas para cada negocio y administrar distintos puntos de atención desde un mismo sistema.
BLOGS
Descubre por qué ALCWARE Exchange destaca como software para casas de cambio. Gestiona divisas, clientes, caja y remesas desde una plataforma en la nube.
Aprende a calcular la ganancia real de una casa de cambio: margen por operación, comisiones, pendientes y costes. Y cómo verla sin hojas de cálculo.
Aprende a controlar los saldos por moneda y sucursal en tu casa de cambio: arqueos, conciliación y visibilidad consolidada sin cuadrar todo a mano.
PREGUNTAS FRECUENTES
Las personas naturales con negocio y las empresas dedicadas a la compraventa de moneda extranjera deben inscribirse en el registro correspondiente de la SBS antes de iniciar sus actividades.
También deben contar con las autorizaciones municipales aplicables y cumplir las obligaciones tributarias y de prevención del lavado de activos que correspondan.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), a través de la UIF-Perú, administra el registro obligatorio de casas de cambio y supervisa el cumplimiento de sus obligaciones en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
La SUNAT, por su parte, interviene en el ámbito tributario y de comprobantes de pago.
Esta resolución aprueba la normativa del Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda.
Establece disposiciones relacionadas con la inscripción, actualización y renovación del registro de las casas de cambio y las empresas comprendidas en su ámbito de aplicación.
Sí. La inscripción es obligatoria y debe realizarse antes del inicio de las actividades.
El incumplimiento puede dar lugar al cierre del establecimiento hasta que se regularice la inscripción, conforme a las disposiciones vigentes.
Las casas de cambio son sujetos obligados a informar a la UIF-Perú.
Deben implementar un sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, aplicar procedimientos de conocimiento del cliente, mantener los registros correspondientes y comunicar las operaciones sospechosas cuando corresponda.
Es el registro que deben llevar determinados sujetos obligados para documentar las operaciones comprendidas en los criterios establecidos por la normativa de prevención del lavado de activos.
La SBS dispone de estructuras y formatos específicos para el Registro de Operaciones aplicable a los negocios dedicados a la compraventa de divisas.
Cuando una operación, después del análisis correspondiente, presenta características que permiten considerarla sospechosa de estar vinculada con actividades ilícitas, el sujeto obligado debe comunicarla mediante un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS).
Esta obligación no depende exclusivamente del importe de la transacción y también puede comprender operaciones intentadas.
Sí. La SUNAT establece que las operaciones de compraventa de moneda extranjera realizadas por casas de cambio requieren la emisión de los comprobantes de pago correspondientes.
Aunque estas operaciones no están afectas al Impuesto General a las Ventas (IGV), deben documentarse conforme a las disposiciones tributarias aplicables.
Un sistema especializado debería permitir organizar información sobre los clientes, las monedas negociadas, el importe de las transacciones, las tasas de cambio, las fechas y los movimientos de efectivo relacionados.
También es conveniente que disponga de controles de acceso, reportes y herramientas de consulta histórica.
Sí. El software permite configurar distintas monedas y tipos de cambio, así como registrar operaciones de compra y venta de divisas.
De esta manera, puedes administrar transacciones en soles peruanos y otras monedas utilizadas por tu establecimiento.
Sí. La plataforma cuenta con funcionalidades de gestión multisucursal, administración de usuarios y consulta de operaciones por establecimiento, según el plan contratado.
ALCWARE Exchange ofrece herramientas para registrar operaciones, organizar documentación, consultar historiales y generar reportes administrativos.
La emisión de comprobantes tributarios oficiales y la preparación o transmisión de reportes regulatorios requieren funcionalidades específicas cuya disponibilidad debe confirmarse antes de la contratación.
Puedes acceder a nuestra página principal para conocer los módulos del software, revisar las opciones disponibles y solicitar información sobre la contratación.
